来自 防护 2021-11-07 03:12 的文章

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在澳大利亚制止金融犯罪是一个古老的问题,但如今的犯罪分子已经变得如此复杂,以至于长期以来的反洗钱系统和程序已经不跟上。与其他先进金融部门一样,澳大利亚的监管环境复杂多变。与亚太地区其他机构相比,由于去年皇家委员会、隐私法的最新情况以及金融行动工作队等全球机构颁布的修改,条例也有所演变。鉴于最近的洗钱案件和银行部门、赌场、俱乐部和房地产市场不遵守的情况,该区域,特别是澳大利亚正在受到审查。需要做更多的工作,防御ddos架构设计,使打击这种犯罪活动的努力现代化。即,将欺诈和反洗钱职能结合起来将是关键,高防cdn504错误,也是从基于规则的反洗钱系统出发的关键。制止澳大利亚金融犯罪:趋同是"入",但它走得够远吗?亚太地区70%以上的银行认为,趋同将有助于制止欺诈和金融犯罪,但这项研究也显示,还有很长的路要走。鉴于这些结果和行业经验,行业观察员警告澳大利亚金融机构,快速跟随者的心态将阻碍必要的进展。亚太地区的大多数银行承认,服务器防御ddos的方法,目前他们已经开始实施欺诈和反洗钱业务,90%以上的受访者认为他们在控制、检测系统和调查系统方面单独运作或合作程度较低。相比之下,英国(英国)82%的银行报告了欺诈和AML操作的完全整合或检测系统的高水平协作,并且超过三个季度在控制方面集成。尽管协议趋同的程度很高,但APEC银行以两种方式落后于英国和美国:计划失败:虽然61%的亚太银行渴望在未来三年实现趋同野心,但只有18%的银行实际上有一个整合其欺诈和反洗钱合规职能的战略计划。这使得他们的计划工作大大落后于西方同行,几乎有四分之一的美国银行和几乎一半的英国银行报告他们有战略趋同计划。 信息共享与整合:亚太地区的融合野心与海外相比有很大的不同。许多亚太地区银行(38%)采取战术手段,而不是完全整合。这将涉及在存在协同作用的情况下,在欺诈和反洗钱职能部门积极分享诸如数据、控制或工作人员等资源。然而,在美国和英国,80%以上的银行正致力于完全融合这两种功能。下表说明了欺诈和金融犯罪领导人在全球调查中报告的欺诈和金融犯罪合规职能之间目前的一体化程度。顶部区域亚太地区英国U、 S。1报告行:8%非常集成调查制度:53%非常集成数据:27%非常集成2数据:3%非常集成检测系统:35%非常集成调查制度:24%非常集成三调查制度:3%非常集成数据:24%非常集成控制:24%非常集成 制止澳大利亚金融犯罪:现在行动从"温床"走向反洗钱成功在进行重大变革之前,该地区的银行可能正在观察海外发生的变化,以吸取第一批搬家的经验教训。然而,过时的、孤立的制度、手工程序和目前的监管遵守状况,这一点不足以证明最近有消息表明,澳大利亚一系列关键部门的组织正遭受重大洗钱犯罪的侵害,他们自认为其制度不符合标准,并面临监督和报告违规行为的处罚和名誉损失。虽然亚太地区的大多数银行都了解整合金融犯罪职能的好处,但目前它们没有其他国家的银行那样一体化。那些有计划的人有雄心勃勃的时间尺度,但他们并不打算像其他市场一样紧密地整合。除了关注第一批汇集欺诈和反洗钱部分业务的先行者的最佳做法外,他们还需要采用为跨越欺诈和金融犯罪而开发的最佳新技术。澳大利亚交易报告和分析中心认识到,雷格理工在协助各组织履行反洗钱义务方面发挥着重要作用,多年来一直在打击洗钱工作中使用人工智能和机器学习。AI当然是前进的道路;已经成功用于打击欺诈的基于人工智能的技术解决方案可以应用于反洗钱。澳大利亚的金融机构绝不能等待新的法规,要求增加雷格技术、人工智能和自动化。他们现在必须采取行动,确保它们能够保护其组织、股东和客户免受复杂的欺诈行动的侵害,并通过监测、识别和制止其轨道上的洗钱活动,防止犯罪活动。澳大利亚制止金融犯罪:四种行动方式1) 合规文化与成本中心合规已不再是一项成本高昂、耗时的"复选框"活动,它将被视为是保护品牌声誉、避免巨额罚款和阻止新的犯罪攻击载体的关键功能。从2020年起,百度云ddos防御,为使反洗钱合规有效,它必须使用最新的AI技术,并从上到下融入文化,其价值贯穿于整个业务的沟通和理解。2) 将欺诈和反洗钱职能结合起来超过70%的亚太地区银行认为,融合将有助于制止欺诈和金融犯罪,海外高防cdn,但只有18%的银行有一个整合欺诈和反洗钱合规职能的战略计划。在变化和复杂攻击的背景下,金融组织需要协调的风险视角,并采取同步努力打击犯罪。3) 从过时的基于规则的反洗钱制度中走下去随着法规的要求越来越高,基于规则的系统越来越复杂,数百条规则驱动着了解客户(KYC)活动和可疑活动报告(SAR)的归档。更多的病例被标记为调查,从而显著提高假阳性率。老练的罪犯设计工作,避免已知的可疑行为模式4) 使用AI和机器学习为AML增加"超人"的提升机器学习算法从数据中学习新的关系,并显著提高了遵从性操作的效率。他们可以发现以前隐藏在金钱运动中的模式,并迅速识别犯罪行为的变化。